13.03.2025 16:19
Rozszerzono krąg podmiotów, które muszą powiadomić Urząd Analiz Finansowych (FAÚ) o swojej osobie kontaktowej. Obowiązek ten dotyczy szeregu zawodów i przedsiębiorców. Termin na zgłoszenie osoby kontaktowej upływa 3 marca 2025 roku.
Taki obowiązek informowania FAÚ wynika z nowelizacji ustawy nr 253/2008 Dz. U. (obowiązującej od 30 grudnia 2024 r.) w sprawie niektórych środków przeciwko legalizacji dochodów z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu, z późniejszymi zmianami („ustawa AML”), która przyniosła ze sobą w szczególności rozszerzenie zakresu podmiotów zobowiązanych do zgłaszania swojej osoby kontaktowej i innych określonych danych do Urzędu Analiz Finansowych („FAÚ”).
Osoby zobowiązane
Pełna lista obecnie zobowiązanych osób znajduje się na stronie internetowej FAÚ.
Jeśli osoba zobowiązana jest osobą fizyczną, powinna ona wyznaczyć siebie jako osobę kontaktową.
Przykłady podmiotów, których dotyczy obowiązek
- osoba upoważniona do udzielania leasingu, gwarancji, kredytów lub pożyczek albo do obrotu nimi
- pośrednik ubezpieczeniowy
- osoba, która kupuje lub handluje długami lub wierzytelnościami
- osoba doradzająca przedsiębiorstwu w zakresie struktury kapitałowej, strategii przemysłowej i powiązanych kwestii lub świadcząca porady i usługi związane z przekształceniami spółek, przenoszeniem zakładów biznesowych lub nabywaniem udziałów w korporacji biznesowej
- osoba świadcząca usługi pośrednictwa na rynku pieniężnym
- osoba kupująca lub sprzedająca nieruchomości
- agent nieruchomości
- audytor
- doradca podatkowy
- osoba upoważniona na mocy innych przepisów prawnych do świadczenia pomocy prawnej lub doradztwa finansowego i gospodarczego w odniesieniu do podatków, ceł i innych podobnych transakcji pieniężnych, a także w sprawach bezpośrednio z nimi związanych
- osoba uprawniona do prowadzenia działalności w zakresie doradztwa księgowego, prowadzenia ksiąg rachunkowych i podatkowych na mocy ustawy o licencjach handlowych
Rola osoby kontaktowej
- współpraca z FAÚ w zakresie zgłaszania podejrzanych transakcji (art. 18 ustawy AML)
- bieżące pełnienie obowiązku informacyjnego zgodnie z art. 24 ustawy AML o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy wobec Urzędu i zapewnianie zgodności z jego instrukcjami.
Po nowelizacji osoby zobowiązane muszą przekazywać do FAÚ następujące informacje o swojej osobie kontaktowej:
- dane identyfikacyjne osoby kontaktowej (imię, nazwisko, data urodzenia),
- dane kontaktowe (numer telefonu, adres e-mailowy),
- ramy czasowe, w których osoba kontaktowa jest dostępna do kontaktów z FAÚ,
- informacje na temat relacji osoby kontaktowej z osobą zobowiązaną (np. pracownik, pełnomocnik),
- zgłoszenie typu i rodzaju osoby obowiązanej zgodnie z art. 2 ust. 1 ustawy AML,
Termin na powiadomienie osoby wyznaczonej do kontaktu zostaje skrócony do 30 dni.
Osoba zobowiązana poinformuje FAÚ o wybranej osobie kontaktowej za pośrednictwem nośnika podpisu w ciągu 30 dni od daty uzyskania statusu osoby zobowiązanej (zamiast dotychczasowych 60 dni); oraz w ciągu 15 dni w przypadku zmiany już zgłoszonych danych (zamiast dotychczasowych 30 dni).
Zgodnie z rozporządzeniem Ministerstwa Finansów nr 420/2024 Dz. U. (link) w sprawie formatu i struktury odpowiedniego zgłoszenia zgodnie z ustawą AML o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, osoba zobowiązana powinna podać informacje o swojej osobie kontaktowej w pliku .xml wygenerowanym w interaktywnej formie na stronie.
Obowiązek powiadomienia FAÚ o osobie kontaktowej w ramach nowego systemu musi zostać spełniony w ciągu 30 dni od wejścia w życie ww. dekretu, tj. od 1 lutego 2025 r. Ostatnim dniem tego okresu jest zatem 3 marca 2025 r.
Czy byliście Państwo już osobą zobowiązaną przed nowelizacją? – Państwa również dotyczą nowe obowiązki
W związku z rozszerzeniem zakresu wymaganych danych, termin ten dotyczy również tych podmiotów, które były już podmiotami zobowiązanymi przed nowelizacją i posiadały już osobę kontaktową pod rządami starej wersji ustawy
Wysoka grzywna
Na koniec chcielibyśmy zaznaczyć, że niespełnienie powyższego obowiązku informacyjnego może skutkować grzywną w wysokości do 10 mln CZK.
Prosimy o kontakt w tej sprawie.
Jesteśmy gotowi pomóc w identyfikacji i zgłoszeniu osoby kontaktowej do FAÚ.